ЦБ зафиксировал снижение в РФ подозрительных финансовых операций на 12%
В 2023 году объемы подозрительных финансовых операций снизились на 12%. Об этом 29 марта сообщил Центральный Банк (ЦБ) РФ.
«Объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в указанном периоде составили 31 млрд рублей и снизились к 2022 году на 15%. В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж, как и в предыдущие периоды, в основном использовались авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза на территорию Российской Федерации (57%)», — говорится в аналитическом комментарии Центробанка.
Кроме того, в 2023 году сравнительно с 2022-м уменьшились на 11% и объемы обналичивания денежных средств во всех секторах экономики.
Уточняется, что на ситуацию также повлияла работа платформы регулятора для кредитных организаций «Знай своего клиента». Таким образом банки могли выявить высокорисковых клиентов и пресечь их операции, в результате чего почти в три раза сократились объемы обналичивания по платежным картам юридических лиц.
Также действиями Центробанка сведено к минимуму использование схем обналичивания через счета нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам, отметили представители ведомства.
По данным ЦБ РФ, недобросовестные участники хозяйственной деятельности стали более активно использовать для обналичивания банковские карты и счета физических лиц. Они переводили на них деньги от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, не ведущих реальную деятельность.
Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2023 году, как и в прошлом, формировался в строительной отрасли (37%), торговле (26%) и сфере услуг (21%), добавили в Центробанке.
Ранее, 26 марта, ЦБ России сообщил, что рост средств россиян в банках в феврале составил рекордные 1,1 трлн рублей. При этом объем рублевых средств на текущих счетах увеличился на 674 млрд рублей, а на срочных вкладах — на 508 млрд рублей.
До этого, 19 марта, сообщалось, что в январе объем наличных в обращении с учетом средств в кассах кредитных организаций упал на 570 млрд рублей, до 17,75 трлн. Как следует из статистики ЦБ, это стало наиболее значительным снижением с марта 2022-го. Россияне начали активно возвращать деньги в банки.