ЦБ рекомендовал банкам блокировать счета клиентов с подозрительными операциями
Центробанк рекомендует банкам блокировать счета клиентов с подозрительными операциями по счету, а также с высоким уровнем риска на платформе «Знай своего клиента». Соответствующее сообщение 10 января появилось на сайте регулятора.
«Банк России рекомендует углубленно проверять клиентов из списка, а если их операции признаны подозрительными — отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета. Если же такому клиенту присвоен еще и высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», кредитной организации рекомендуется также рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. Это повлечет за собой «блокирующие» меры», — говорится в сообщении.
Так, в случае блокирующих мер со стороны банка клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).
При этом по отношению к контрагентам компаний, имеющих признаки нелегальной деятельности и финансовых пирамид, ЦБ рекомендовал применять набор «антиотмывочных» мер, за исключением отказных и блокирующих.
Ранее, 6 января, в пресс-центре МВД РФ сообщили, что критерии, которые позволяют определять незаконную банковскую деятельность без привлечения специалистов ЦБ, разработали в России в рамках экспертной деятельности по противодействию финансовым пирамидам. На данный момент российское МВД и Банк России совместно работают над методикой выявления и расследования преступлений относительного широкого круга экономических субъектов.
До этого, 14 декабря, в Центробанке сообщили «Известиям», что за девять месяцев 2023 года в России выявлено 2176 нелегальных проектов с признаками финансовых пирамид. По данным регулятора, это на 47% больше, чем за такой же период прошлого года. В 2022 году таких лжепроектов было 1481, по сравнению с 2021-м рост составил 250% — тогда их было 870.